Agenda Diaria del Asesor

Orden de prioridad (no se salta)

Los 5 bloques van en este orden a propósito: primero prevenir viendo toda la semana completa (01), luego contener lo que ya se atrasó poco (02), después los clientes que generan ingreso (03), luego el cambaceo que alimenta al 03 (04), y solo si sobra tiempo, seguimiento a mora más vieja (05).

El lunes se captura completo

Lunes: anota tus compromisos 8-60 tal como los tengas en ese momento — ese bloque sigue avanzando solo día a día. Fichas de la semana y Mora de la semana pasada, en cambio, las puedes llenar completas desde el sábado o el lunes — no dependen del día que sea, ni se reinician entre semana.

Fichas de la semana (01)

Aquí anotas todas las fichas que vencen esta semana, de una sola vez — no hace falta esperar a que llegue el día. Por cada una: nombre, fecha de pago y un estatus obligatorio: Pagada, En tiempo, Pago parcial o Complicada.
Pago parcial y Complicada piden evidencia (foto + coordenadas) — un pago parcial no cuenta como cerrada para el porcentaje, pero tampoco se ve tan alarmante como "no pagada", porque sí hubo avance. Anota en el comentario cuánto recibió y cuándo cae el resto.
Nunca cambia de bloque. Se queda aquí toda la semana — no se traslada a Mora ni a ningún otro lado.
Si la fecha de pago ya pasó y sigue sin estar "Pagada", se marca sola como no pagada (en rojo) — nadie tiene que marcarlo a mano, es automático con solo comparar la fecha contra hoy. Si seguía en "En tiempo", también sube sola a "Complicada" — así exige foto + coordenadas igual que cualquier Complicada, con una nota automática en el comentario para que quede claro que no fue el asesor quien la cambió. Una vez vencida, "En tiempo" deja de estar disponible como opción — solo Pagada o Complicada tienen sentido a esas alturas.
Las pagadas se tachan y se agrupan aparte, abajo, para que no hagan bulto — pero siguen contando para el porcentaje.
Arriba del bloque hay un contador: X acumuladas · X cerradas · X% — el porcentaje es pagadas entre (pagadas + no pagadas); las que aún no llega su fecha no cuentan para ese número.
El cuadro de captura está colapsado por default (toca "+ Agregar ficha de la semana" para abrirlo) — así no estorba mientras solo estás dando seguimiento.
Si la marcas "Complicada", se habilita registrar visita presencial (foto + ubicación) — es probable que no cierre, así que toca ir a buscarla.

Mora de la semana pasada (02)

Aquí van las cuentas de 1-7 días que no se cerraron la semana pasada — captúralas el sábado o el lunes, con nombre y los días de atraso que traigan en ese momento. Los días avanzan solos por dentro (sin que tengas que tocar nada), comparando cuándo la capturaste contra hoy.
Si llega a 8 días, no desaparece de aquí — se sigue mostrando en esta cintilla, marcada "también en 8-60", Y ADEMÁS aparece en Seguimiento 8-60. Es la misma cuenta real en los dos lugares: si la actualizas desde cualquiera de los dos, se refleja en ambos. Así nadie deja de darle seguimiento solo porque ya cumplió una semana de atraso.
Requiere evidencia (foto + coordenadas) mientras no esté pagada — igual que siempre, sin importar si ya cruzó los 8 días. Esa misma evidencia se comparte con Seguimiento 8-60, porque es la misma cuenta real en los dos lugares. Puedes registrar una visita nueva cada día — el botón nunca desaparece, así que si la visitas varios días seguidos hasta que cierre, quedan todas guardadas, no solo la primera.
Aviso reforzado: el número de días se pinta ámbar al llegar a 6, y rojo al llegar a 7 — con un banner de alerta un día antes del salto, además del banner del mismo día.
Arriba tienes tu propio anillo de cumplimiento, igual que en Fichas de la semana — % de cuentas ya cerradas contra el total que capturaste.

Seguimiento y compromisos 8-60 (05)

Mezcla dos cosas: lo que captures aquí directo (mora vieja de verdad, o compromisos que ya traías) — eso sí avanza de días automático, día a día — y las cuentas de "Mora de la semana pasada" que ya cruzaron los 8 días, mostradas tal cual, sin copiarlas. Desde aquí no se puede borrar una cuenta prestada de la otra cintilla — eso se hace desde su casa, en el bloque 02.
Requiere evidencia (foto + coordenadas) mientras no esté pagada — igual que Mora de la semana pasada. En las cuentas prestadas es la misma evidencia de siempre (misma cuenta real); en lo que captures directo aquí, es nueva.

Clientes a desembolsar (03)

Aquí van los prospectos reales que sí pueden generar un desembolso: Nuevo, Renovación, LNR (Liquidado No Renovado — clientes que ya terminaron su crédito y no renovaron, se les vuelve a buscar) y Lead Digital. Viven en una sola lista que dura toda la semana (no se pierden aunque cambies de día), hasta que uses "Borrar días anteriores".
Su estatus: Pendiente → Enviado a análisis → Desembolsado / Rechazado.
Ojo con Lead Digital: si lo dejas en "Pendiente", solo cuenta para tu meta si le escribes un comentario (prueba de que sí le diste seguimiento).
Si un cliente lleva 2 días o más sin que nadie le cambie el estatus, aparece "⚠ X días sin actualizar" — tanto en su tarjeta como en el reporte, para detectar seguimientos abandonados sin tener que revisar cuenta por cuenta.
Solo se puede borrar el mismo día que lo capturas — al día siguiente ya queda fijo (🔒) y solo se resuelve cambiando su estatus, para que ningún compromiso se "desaparezca" a mitad de semana.

Prospección y cambaceo (04)

Solo Zona: nombre de la zona + hora. Ahora vive toda la semana, igual que Fichas/Mora17/Desembolsos — no se borra al cambiar de día, solo con "Borrar días anteriores" al iniciar la siguiente semana.
Evidencia en dos pasos: mientras no la marques "Realizado", el botón pide primero 🚶 Iniciar promoción (foto + coordenadas + hora) y, al terminar el recorrido, 🏁 Finalizar promoción (otra foto + coordenadas + hora). Con los dos puntos, la agenda calcula cuánto tiempo real estuviste en promoción y qué tan lejos te moviste entre el inicio y el fin.
Es un sistema de confianza (se puede engañar si alguien quiere) — la agenda no redacta un veredicto, solo resalta minutos y metros entre inicio y fin, con un color según qué tan poco se movió: 🟢 500m o más, 🟠 entre 300 y 500m (revisar con contexto — puede ser una zona compacta), 🔴 menos de 300m, o si el cierre llega en menos de 3 minutos después del inicio. La distancia es en línea recta (no la ruta real caminada, así que puede no reflejar bien zonas con calles muy curveadas), y cada registro trae un enlace 🗺️ Ver ruta en el mapa para verlo con tus propios ojos antes de decidir. El criterio final siempre es tuyo o del gerente.
También hay un Resumen de cambaceo de la semana (en pantalla, PDF y WhatsApp) con todas las promociones completas juntas, para revisar de un vistazo sin abrir cuenta por cuenta.
Aquí es donde se originan los prospectos que después capturas con nombre en el bloque 03.

Evidencia — nomenclatura en los reportes

Vas a ver una etiqueta como CF·CC (con foto, con coordenadas) o SF·SC (sin foto, sin coordenadas) junto a cualquier cuenta que necesite evidencia — en rojo si falta algo, en verde si ya está completa.

Carga del día

Arriba del resumen (pantalla, PDF y WhatsApp) aparece cuántas cuentas traes en gestión (fichas + mora + seguimiento) y cuántas zonas de cambaceo tienes hoy. Si son menos de 2 zonas, sale en rojo "Agenda ligera en prospección" — es la señal para meterle más horas de promoción ese día. También avisa si traes clientes a desembolsar sin actualizar hace 2+ días.

Metas de la semana

10 prospectos enviados a análisis (Nuevo + LNR + Lead Digital) y 2 desembolsos nuevos — panel colapsable al fondo. Las renovaciones se trabajan aparte, sin número fijo.

Enviar tu avance al gerente

Si es poco, manda una captura de pantalla del resumen ("Ver resumen para enviar"). Si es mucho y no cabe en una imagen, usa "Descargar PDF" y manda el archivo. También existe "Copiar como texto", por si prefieres pegarlo directo en el chat sin imagen ni archivo.

Guarda el archivo una sola vez

La primera vez que recibas este archivo por WhatsApp, guárdalo en tu celular (Descargas, o Archivos en iPhone) y ábrelo siempre desde ahí. Si lo vuelves a tocar directo desde WhatsApp, tu información guardada puede no aparecer.